Financiamento Comercial Sustentável

O comércio internacional é um motor do crescimento económico e do desenvolvimento, mas também é responsável por cerca de 80% das emissões de carbono do mundo.

Este centro tem como objetivo relatar como as empresas estão a enfrentar o desafio de cumprir as metas do Acordo de Paris de 2016 e do Acordo de Glasgow de 2020, que estabeleceram um caminho para os países signatários reduzirem as emissões de gases com efeito de estufa.

Além disso, o centro oferecerá informações sobre como as empresas estão se alinhando com os Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (ODS) das Nações Unidas (ONU) para 2030 e como as prioridades de sustentabilidade estão sendo integradas nas cadeias de abastecimento globais.

Por último, uma transição para um comércio sustentável e inclusivo exigirá normas e definições, as mais recentes das quais também pode encontrar aqui.

O que é financiamento comercial sustentável e o que inclui?

Em resposta às crescentes preocupações com as alterações climáticas e o aquecimento global, as empresas procuram cada vez mais formas de minimizar e mitigar o seu impacto no ambiente.

As empresas estão agora a identificar riscos ambientais, sociais ou de governação (ESG) associados às suas atividades empresariais, tais como a utilização de combustíveis fósseis ou outros bens e serviços poluentes nas suas cadeias de abastecimento.

Ao compreender melhor esses riscos e os seus potenciais impactos na reputação, no crédito e na regulamentação, as empresas podem desempenhar um papel ativo na criação de comércio sustentável e no incentivo a práticas sustentáveis, e podem ajudar na implementação global de políticas e normas de sustentabilidade.

Empréstimo verde

Como o nome sugere, um empréstimo verde é um empréstimo contraído para financiar projetos verdes.

O termo “empréstimo verde” foi introduzido pela primeira vez em março de 2018, quando a Loan Market Association (LMA), sediada no Reino Unido, e vários outros organismos do setor publicaram um relatório conhecido como “Princípios do Empréstimo Verde”.

No relatório, um empréstimo verde é definido da seguinte forma: “O determinante fundamental de um empréstimo verde é a utilização dos recursos do empréstimo para Projetos Verdes (incluindo outras despesas relacionadas e de apoio, incluindo P&D), que devem ser adequadamente descritas no documento financeiro. documentos e, se aplicável, materiais de marketing.

“Todos os Projectos Verdes designados devem proporcionar benefícios ambientais claros, que serão avaliados e, sempre que viável, quantificados, medidos e comunicados pelo mutuário.”

Como tal, os projetos verdes podem referir-se a setores como as energias renováveis, a redução de resíduos e os transportes limpos, e também podem cobrir despesas relacionadas e de apoio, como investigação e desenvolvimento (I&D).

Actualmente, um dos maiores desafios para a indústria do financiamento sustentável é a falta de padrões comuns, e é por isso que a LMA e as suas organizações parceiras publicaram os “Princípios do Empréstimo Verde”, que tentam estabelecer padrões e directrizes de mercado.

Outros organismos industriais, como a Câmara de Comércio Internacional (ICC), também estão atualmente em processo de introdução de um projeto de quadro de normas e definições globalmente aceites para o comércio sustentável e o financiamento do comércio, que abrangeria também os empréstimos verdes.

No setor do financiamento comercial, os principais bancos já estão a emitir empréstimos verdes e o seu número continua a crescer.

Este ano, por exemplo, o UKEF anunciou um empréstimo verde de 430 milhões de libras – o primeiro empréstimo de transição verde apoiado pelo governo à empresa de engenharia e consultoria Wood para aproveitar primeiro novas oportunidades de exportação de crescimento limpo.

Empréstimo vinculado à sustentabilidade

Em 2019, a LMA e várias organizações parceiras publicaram os “Princípios de Empréstimos Vinculados à Sustentabilidade”, no seguimento dos “Princípios de Empréstimos Verdes” mencionados acima.

De acordo com o relatório de 2019, os empréstimos associados à sustentabilidade são definidos como “instrumentos de empréstimo e/ou facilidades contingentes (tais como linhas de obrigações, linhas de garantia ou cartas de crédito) que incentivam o mutuário a atingir objetivos de desempenho de sustentabilidade predeterminados”.

Ao contrário dos empréstimos verdes, um empréstimo ligado à sustentabilidade pode ser emitido para fins não ecológicos, como o financiamento de operações comerciais em geral.

Especificamente, um empréstimo vinculado à sustentabilidade poderia vincular condições como o prazo ou o preço de um empréstimo ao desempenho do mutuário em relação a metas específicas de sustentabilidade.

Como tal, estas metas são geralmente negociadas e acordadas entre o mutuário e o mutuante para cada transação.

E, por último, deve também notar-se que um empréstimo pode ser estruturado utilizando simultaneamente princípios de empréstimo verde e de empréstimo ligado à sustentabilidade.

Financiamento sustentável da cadeia de abastecimento

O financiamento sustentável da cadeia de abastecimento refere-se a práticas e técnicas financeiras que incentivam comportamentos sustentáveis ​​entre as partes de uma transação.

Na prática, o financiamento da cadeia de abastecimento de financiamento sustentável recompensa os fornecedores por integrarem prioridades ESG na sua cadeia de abastecimento.

Carta de crédito de remessa sustentável (SSLC)

Uma carta de crédito de remessa sustentável (SSLC) é um produto de financiamento verde que foi desenvolvido especificamente para financiamento comercial.

Foi lançado pela primeira vez em 2014 pela Corporação Financeira Internacional (IFC) – que faz parte do Grupo Banco Mundial – e pela Banking the Banking Environment Initiative (BEI).

O BEI é um grupo de bancos globais que visa promover um futuro económico mais sustentável.

Foi convocado em 2010 pelo Cambridge Institute for Sustainability Leadership, no Reino Unido, com o objectivo comum de expandir o comércio global de produtos de origem sustentável.

Tal como uma carta de crédito normal, um SSLC permite financiamento com desconto para transações comerciais, mas, ao contrário de uma carta de crédito normal, só é emitido com base em critérios específicos de sustentabilidade.

Para se qualificar para um SSLC, um fornecedor deve fornecer provas de que o seu produto cumpre critérios de sustentabilidade reconhecidos internacionalmente, e isso normalmente é feito sob a forma de um selo de sustentabilidade específico da indústria do fornecedor.

Por exemplo, a primeira utilização de um SSLC foi para um transporte de óleo de palma apoiado por um certificado da Mesa Redonda sobre Óleo de Palma Sustentável (RSPO), que garante que nenhuma floresta ou comunidade foi prejudicada durante a extração do óleo.

O que são finanças verdes e por que são importantes?

Financiamento verde é um termo amplo que normalmente se refere a investimentos financeiros que contribuem para o desenvolvimento sustentável e iniciativas ambientais.

O financiamento verde é importante porque promove e apoia o fluxo de instrumentos financeiros e serviços relacionados para o desenvolvimento e implementação de modelos de negócios, comércio e investimentos sustentáveis.

De forma mais ampla, o financiamento verde facilita a introdução de políticas económicas, ambientais e sociais sustentáveis. Isto inclui o avanço de políticas orientadas para os Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (ODS) das Nações Unidas (ONU) para 2030 , que procuram mudar o foco da atividade comercial da criação de valor dos acionistas (valor económico) para a criação de valor das partes interessadas (económico, ambiental, e valor social.

O que são produtos financeiros verdes?

O financiamento verde abrange todas as iniciativas tomadas por agentes públicos e privados (por exemplo, empresas, bancos, governos, organizações internacionais, etc.) para desenvolver, promover, implementar e apoiar projetos com impactos ambientais sustentáveis ​​através de instrumentos financeiros.

Exemplos de projectos de financiamento verde poderiam incluir a promoção de energias renováveis, eficiência energética, saneamento da água e auditorias ambientais.

O financiamento verde também poderia ser usado para reduzir os transportes e a poluição industrial; combater as alterações climáticas e a desflorestação; ou para reduzir a pegada de carbono da própria empresa.

Qual é a diferença entre finanças sustentáveis ​​e finanças verdes?

Os termos “sustentabilidade” e “ESG” são frequentemente utilizados de forma intercambiável, inclusive por líderes empresariais e ativistas ambientais.

Sustentabilidade e ESG são conceitos semelhantes, mas na sua utilização atual a principal diferença é que ESG muitas vezes se refere a métricas específicas que podem ser quantificadas e medidas, enquanto a sustentabilidade não o faz.

Sustentabilidade é mais um termo abrangente que abrange os esforços de uma empresa para reduzir os impactos negativos dos seus negócios no meio ambiente, como, por exemplo, reduzindo ou compensando as suas emissões de carbono.