Statement Bank ou Statement Account (Extrato Bancário ou Extrato da Conta Corrente) é um importante documento em operações onde o Titular (PF ou PJ) precisa comprovar a existência de fundos em sua conta, ou apenas se existe fundos suficientes para a operação proposta.
Um extrato de conta, ou extrato de conta, é emitido por um fornecedor para um cliente. Ele lista todas as transações financeiras entre as duas empresas dentro de um período específico (normalmente mensal). O extrato pode refletir saldo zero, caso contrário, o saldo devedor funciona como um lembrete ao cliente de que o dinheiro é devido, semelhante ao envio de uma fatura ao cliente solicitando o dinheiro devido.
Incorporar software de faturamento em sua prática comercial pode ajudá-lo a acompanhar as atividades da conta e as transações em andamento e a enviar extratos de conta com aparência profissional aos clientes.
- Extratos de conta mensais são documentos que listam todas as transações pendentes entre duas empresas dentro de um intervalo de datas de extrato específico
- Esses documentos são fornecidos a um cliente por um fornecedor
- Se o saldo total devido não for zero (com um ou mais valores faturados não pagos), isso pode lembrar os clientes de compensar os pagamentos pendentes
- Os extratos de conta também podem ser importantes para os clientes, pois os ajudam a rastrear seus pagamentos pendentes e a se manterem atualizados
O que é um extrato de conta?
Um extrato de conta é um resumo da conta produzido por um fornecedor e fornecido a um cliente, fornecendo informações sobre todas as transações pendentes que ocorreram entre as duas empresas em um intervalo de datas específico.
Todas as compras feitas e pagamentos recebidos podem ser listados detalhadamente no extrato, mas um extrato que mostra apenas transações pendentes é mais comum, pois geralmente é usado para lembrar os clientes de pagar. Se o saldo devido no final do extrato não for zero, o titular da conta será lembrado de efetuar quaisquer pagamentos pendentes.
Um extrato de conta é uma fatura?
Não, não é uma fatura. O extrato de conta funciona como um relatório emitido por um fornecedor que captura o histórico de transações financeiras entre duas empresas em um intervalo de datas específico. Uma fatura, por outro lado, é uma fatura de uma única transação.
Os extratos da conta normalmente são entregues em formato PDF por e-mail, listando todos os valores das faturas, pagamentos recebidos e reembolsos do fornecedor. Como todas as faturas e pagamentos estão listados, é fácil ver se houve algum pagamento perdido, funcionando como um lembrete de pagamento.
Uma fatura:
- Descreve os itens adquiridos (ou serviços prestados) e o custo por unidade.
- Adiciona impostos.
- Exibe o valor total devido.
- Fornece condições de pagamento e detalhes de pagamento.
Um extrato de conta:
- Lista todos os valores de faturas anteriores, com números e datas de faturas, como itens de linha individuais.
- Lista todas as transações que ocorreram em um período definido
- Pagamentos ou créditos são apresentados como itens de linha individuais.
- Exibe quaisquer saldos pendentes
- Baldes de custos (mais sobre isso abaixo).
Ambos listarão detalhes de contato e outras informações comerciais importantes.
Por que um extrato de conta é importante?
É uma ferramenta para os fornecedores lembrarem aos clientes que suas contas ainda não foram totalmente pagas. Também é importante para o cliente porque permite que ele acompanhe seus gastos, verifique se há pagamentos duplicados e se mantenha atualizado sobre pagamentos perdidos, o que pode ajudá-lo a economizar dinheiro em multas por atraso.
Isso é importante porque os pagamentos resultantes do cliente aumentam o fluxo de caixa do fornecedor e permitem que o proprietário da empresa gaste o dinheiro nos recursos necessários para manter o negócio funcionando.
O que entra em um extrato de conta?
Existem muitos modelos de extratos de conta diferentes, mas normalmente um extrato de conta mostra as informações comerciais do fornecedor e do cliente, data de emissão, número do extrato, número de identificação da conta do cliente, saldo do período anterior (do último extrato de conta emitido) e todas as transações.
Cada transação recebe sua própria linha: uma fatura, pagamento ou crédito. Um comprovante de pagamento opcional também pode ser incluído. As informações comerciais fornecidas incluem o nome comercial do fornecedor e o nome do cliente, o endereço físico do fornecedor e do cliente, número de telefone e e-mail.
Como uma empresa pode ter muitas faturas para os mesmos clientes com datas de vencimento diferentes, um fornecedor geralmente inclui uma seção que lista “períodos de tempo”, mostrando o atraso de um determinado valor. Os intervalos de tempo no extrato de um cliente recorrente poderiam ser mais ou menos assim:
- Atual: $ 42,00
- 0 – 30 dias: $ 0,00
- 31 – 60 dias: US$ 0,00
- 61 – 90 dias: US$ 0,00
- Mais de 90 dias: US$ 0,00
Este exemplo mostraria que um cliente deve atualmente $ 42,00, sem nada em atraso e sem cobrança de taxas adicionais.
Por último, uma nota pode lembrar ao cliente que não se trata de uma fatura, mas de um extrato.
Tipos de extratos de conta
Existem três tipos principais de extratos de conta que, quando reunidos, podem fornecer uma imagem sólida da saúde geral de uma empresa. Esses instantâneos do fluxo de caixa de entrada e saída são importantes para determinar a lucratividade, a posição financeira e os movimentos de caixa.
balanço patrimonial
Um instantâneo que mostra a posição financeira de uma empresa, com um equilíbrio entre ativos, passivos e patrimônio líquido, é usado para determinar a saúde de uma empresa.
Declaração de renda
Também conhecido como demonstração de lucros e perdas , esse documento mostra a diferença entre as receitas e despesas geradas por uma empresa, utilizada para apuração do lucro líquido, que passa a fazer parte do patrimônio líquido.
Demonstração do Fluxo de Caixa
Este demonstrativo mostra quanto dinheiro está entrando e saindo da empresa em um determinado período.
Extrato bancário de conta
Os bancos fornecem extratos de contas bancárias de finanças pessoais (incluindo contas correntes, de poupança e de cartão de crédito) que são semelhantes aos extratos gerados por pequenas empresas para seus clientes, pois listam cada transação durante um intervalo de tempo específico. Os extratos de contas pessoais são menos populares hoje em dia porque a atividade do cliente mudou, já que as pessoas agora podem acessar a Internet para ver as transações minuto a minuto.
Exemplo de formato de extrato de conta
Nenhum formato universalmente específico é usado para extratos de conta, pois isso varia dependendo do negócio e dos tipos de informações que desejam incluir.
Conclusão
Os extratos de conta do cliente são documentos importantes enviados de fornecedores aos clientes que refletem todas as transações e pagamentos entre as duas empresas em um período específico. Enviar um extrato de conta a um cliente não é apenas uma prática comercial cortês, pois fornece informações que podem ser usadas para documentar seus gastos. Ele também atua como um lembrete de quaisquer faturas de vendas não pagas.
