Operações SWIFT MT-798

SWIFT MT-798

MT 798 é um tipo de mensagem multibancária usado para comércio internacional – importação, exportação e cartas de crédito em espera.

Se você lida com financiamento do comércio internacional por meio de instrumentos como Garantias Bancárias, Créditos Documentários e Cartas de Crédito (LCs), já deve ter ouvido falar do FIN MT 7nn, que é um código SWIFT de categoria 7 que suporta o processamento de garantias bancárias e créditos documentários. entre bancos em todo o mundo.

No financiamento do comércio, existem vários sistemas de mensagens entre bancos e entre empresas que permitem o fluxo de informações relativas às transações de financiamento do comércio. MT 700 ou MT 7nn, MT 760 e MT 798 são os três tipos de mensagens mais prolíficos para créditos documentários, cartas de crédito standby e garantias bancárias. O fluxo de trabalho seguinte mostra um serviço típico de mensagens entre um requerente e um banco conselheiro, e também o inverso, entre um beneficiário e os bancos emissores, e onde se enquadra o MT 7nn.

Modelo de Banco Principal – Lado do Candidato

Modelo de Banco Líder – Lado Beneficiário

FONTE: SWIFT

Qual é o formato do MT 798?

Dependendo do tipo de operação (por exemplo, pedido de crédito documentário, emissão de SBLC ou talvez recusa de Carta de Crédito), o formato difere e as submensagens incorporadas no MT 798 serão diferentes.

Segue-se um exemplo de um pedido de operação de crédito documentário, que inclui a mensagem de índice (essencialmente o conteúdo do MT 798), a mensagem de detalhes e uma mensagem de extensão opcional que pode incorporar outros tipos de mensagens.

FONTE: SWIFT

Qual é o formato do MT 798?

Dentro das mensagens MT 798, existem diversas submensagens que podem ser incorporadas na mensagem. Elaboramos um Documento no formato MT 798 que você pode visualizar aqui:

Fonte: SWIFT

Quais informações são exigidas pela instituição financeira?

Um financiador precisará saber o nome do banco consultor. No entanto, eles solicitarão detalhes mais granulares, como o número de LC e o valor de LC. Isso também incluirá o teor ou a duração do rascunho. Isso estará junto com a última data de envio. A empresa responsável pela taxa de confirmação precisa ser conhecida; junto com informações sobre quais produtos estão sendo comercializados, localização, porto, local de descarga e se a LC está restrita para negociação ou não.

Algumas das informações para um MT 798, exigidas por uma instituição financeira incluem:

• Número de transação exclusivo
• Tipo de submensagem
• Método de Emissão – (Como é emitido o Crédito Documentário, ex., tipo de correio e correio)
• Detalhes bancários
• Encargos a Pagar ao Banco
• Quem paga as taxas de confirmação
• Modo de Transporte (por exemplo, Aéreo, Marítimo, Ferroviário, Rodoviário, Multinodal)
• Números de referência de contrato futuro
• Número de identificação do arquivo
• Detalhes bancários

Operação SWIFT MT-103

SWIFT MT-103

É um documento detalhado gerado quando você conclui uma transferência internacional no seu banco. Ele atua como uma confirmação do pagamento feito pelo seu banco e informa o beneficiário de todos os detalhes da transação, incluindo as taxas aplicadas.

Os MT103s são aceitos globalmente como comprovantes de pagamento e incluem todos os detalhes do pagamento, como data, valor, moeda, remetente e destinatário.

Os MT103s também são ótimos para rastrear pagamentos que estão faltando ou atrasados ​​porque mostram a rota do pagamento entre os bancos.

Todos os bancos e instituições financeiras que fazem pagamentos via SWIFT terão um MT103 para cada pagamento, mas é improvável que você os receba.

Na tabela acima, as marcas 52, 53, 54, 56 e 57 contêm de preferência Códigos de identificação de negócios (BICs) ISO 9362, enquanto as marcas 50 e 59 contêm de preferência um número de conta ou um BIC.

De acordo com os padrões SWIFT, o número da conta deve estar no formato IBAN ( International Bank Account Number ) ou no formato BBAN (para pagamentos domésticos).

Na tabela acima, as marcas 52, 53, 54, 56 e 57 contêm de preferência Códigos de identificação de negócios (BICs) ISO 9362, enquanto as marcas 50 e 59 contêm de preferência um número de conta ou um BIC.

De acordo com os padrões SWIFT, o número da conta deve estar no formato IBAN ( International Bank Account Number ) ou no formato BBAN (para pagamentos domésticos).

EXEMPLO DE 103

Tipos de mensagens SWIFT - Atualização 2023

Quais são as próximas mudanças para garantir mensagens?

Dados estruturados e formatos padrão para troca de informações sobre garantias bancárias e cartas de crédito são fundamentais para a digitalização do financiamento comercial. As mensagens interbancárias e entre bancos e empresas continuam a ser um desafio e, embora a indústria acolha favoravelmente as mudanças no sentido dos dados estruturados e dos novos tipos de mensagens da SWIFT, ainda existem desafios. O TFG ouviu Olli Jääsaari, especialista em Standardized Trust e gerente de produtos Trade Finance e WCM da Nordea.

Isenção de responsabilidade: As opiniões expressas nesta página são do autor, o que pode ou não estar alinhado com a Trade Finance Global ou com a visão da Nordea.

Tipos de mensagens SWIFT – uma introdução

Deepesh Patel (DP): Porque é que os dados estruturados são importantes para o financiamento do comércio e qual é a abordagem da Nordea ao comércio digitalizado?

Olli Jääsaari (OJ): Os formatos padrão para troca de garantias bancárias e cartas de crédito standby entre bancos vão tornar-se mais estruturados. Embora as alterações propostas pela SWIFT – Sociedade para Telecomunicações Financeiras Interbancárias Mundiais – tragam muitos benefícios, elas também apresentam alguns problemas.

Como gestor de produto de garantias e standbys na Nordea, um grupo líder de serviços financeiros na região nórdica e um dos maiores bancos da Europa, tive uma excelente oportunidade de me aprofundar nos formatos de mensagens e na sua utilização. Estas opiniões foram enriquecidas numa discussão com membros do Standardized Trust, que é uma comunidade que coopera e contribui para a digitalização no comércio global, com membros não apenas de bancos, mas também de empresas, FinTechs e fornecedores de software.

• Embora o consenso geral seja muito positivo em relação aos dados estruturados, vemos os seguintes problemas principais: A futura divisão entre mensagens de garantia de demanda e de empresa dependente requer tratamento especial nos processos
• A incompatibilidade entre formatos de mensagens interbancárias e de banco para empresa em empresas dependentes leva a situações problemáticas

Ambas as questões poderiam ser resolvidas permitindo a utilização de formatos estruturados também para empresas dependentes.

Tipos de mensagens SWIFT para garantias e seus usos

DP: Quais são os usos atuais dos tipos de mensagens quando se trata de Garantias Bancárias? O que é SWIFT MT 760, 767 e 798?

JO: Qualquer pessoa que tenha trabalhado com garantias bancárias transmitidas entre bancos estará bem ciente dos atuais formatos de emissão de garantia MT 760 e de alteração de garantia MT 767: existem alguns campos para regras aplicáveis ​​e uma data, mas o conteúdo principal da mensagem está em um campo narrativo único e de formato livre. Independentemente de quem paga as taxas, qual é o texto da garantia ou quais as regras e qual a lei aplicada, está tudo no campo 77C: Detalhes da Garantia.

Usar um campo de formato livre é obviamente muito conveniente. Qualquer cenário, desde um simples pedido de aviso de uma garantia emitida, pedido de aviso e confirmação de uma reserva, até uma cadeia de múltiplas contra-garantias que conduzem à emissão local de um compromisso, é facilmente enviado através do MT 760 ou MT 767.

A desvantagem dessa flexibilidade de formato livre é que a automação é difícil. A escolha das partes na transação, o compromisso garantido ou mesmo o valor da garantia ou prazo de validade exige que as informações da narrativa sejam analisadas.

O canal banco-corporativo utilizado, utilizando MT 798, no entanto, consegue resolver isso no fluxo de mensagens entre empresa e banco utilizando uma mensagem de índice com formato estruturado. No entanto, isso é sempre acompanhado pela narrativa não estruturada.

Implementação dos novos padrões de mensagens SWIFT

DP: Quais são as alterações propostas para os padrões de mensagens SWIFT (MT 760 e MT 767) e quando isso mudará?

JO: Os próximos padrões de mensagens SWIFT, que deverão entrar em vigor em novembro de 2021, tentam resolver os problemas atuais utilizando campos estruturados nas mensagens entre bancos MT 760 e MT 767. Esses campos incluiriam o montante da garantia, prazo de validade e festas, entre outras coisas.

No futuro, o MT 760 e o MT 767 só poderão ser usados ​​para garantias de demanda e standbys. Todas as fianças, garantias acessórias e outros compromissos dependentes terão de ser enviadas em mensagens comerciais acessórias MT 759, que continuam a utilizar um único grande campo narrativo. A minha opinião é que esta divisão causa mais danos do que benefícios, especialmente quando combinada com as normas MT 798 sugeridas – mas isto será desenvolvido mais tarde.

Além disso, algumas mensagens recebem pequenos ajustes que não têm grande impacto no uso, e alguns novos tipos de mensagens são introduzidos para demanda de pagamento e respostas de alterações.

Benefícios dos novos formatos MT 760 e MT 767

DP: As mensagens estruturadas podem trazer benefícios de automação para o comércio?

OJ: O desenvolvimento dos novos formatos MT 760 e MT 767 é apreciado, pois permitem uma automação mais fácil de processos em muitas áreas, como triagem de conformidade ou classificação de mensagens recebidas para tratamento diferente, dependendo se são esperas para serem avisadas sem qualquer risco, ou pedidos de emissão de um compromisso local contra uma contra-garantia.

No entanto, construir um tratamento separado para empresas dependentes em MT 759 representa um custo adicional. Se apenas o código DEPU – para empresas dependentes – fosse permitido nos formatos MT 760 e 767, o mesmo tratamento poderia ser utilizado!

DP: O que essas mudanças significam para as empresas e qual texto de garantia a empresa está solicitando?

OJ: Como mencionado anteriormente, os atuais padrões de mensagens MT 798 entre empresas e bancos já contêm uma grande parte destes dados em formato estruturado, detalhando os dados que também estão incluídos no campo narrativo de texto livre das atuais mensagens de garantia.

Isto significa que a mudança não será tão grande para a comunicação entre empresas e bancos, desde que consideremos apenas garantias de procura e standbys. Os empreendimentos dependentes, infelizmente, são uma outra história.

Em primeiro lugar, a mensagem de pedido de garantia, e a resposta à mesma, deve conter uma mensagem estruturada como MT 760, apesar do instrumento ser emitido como MT 759. Isto significa que a pessoa jurídica deve pensar em como o seu banco tratará os diferentes campos em o pedido, e o banco também deve considerar cuidadosamente o que o cliente deseja, a fim de garantir que o conteúdo correto seja preenchido no campo narrativo MT 759.

Depois, uma vez enviado o MT 759, o banco deverá informar o cliente da garantia emitida. Normalmente, isso seria feito enviando uma cópia da mensagem de saída, mas por algum motivo o padrão de mensagens torna obrigatória a tradução desta mensagem 759 para o formato 760. E observe que este é exatamente o mesmo formato, que proíbe explicitamente empresas dependentes na comunicação entre bancos!

Se apenas o código DEPU – para empresas dependentes – fosse permitido nos formatos MT 760 e 767 banco a banco, o descasamento seria evitado!

Novos formatos de mensagens SWIFT – questões para aconselhar bancos

DP: Na sua opinião, quais são as principais questões de assessoria aos bancos?

OJ: O mesmo problema ocorre quando um banco é solicitado a aconselhar uma fiança a uma empresa sem correr qualquer risco. Idealmente, o banco consultor encaminharia o texto da garantia recebido para a empresa no estado em que se encontra, sem quaisquer alterações.

A mensagem recebida será um MT 759, portanto o banco tem duas opções:Encaminhe o MT 759 para a empresa como mensagem de formato livre. O banco está feliz, mas a empresa não, pois não pode automatizar seu processo.

Traduzir o MT 759 para o formato estruturado MT 760 (que ainda não permite fianças na comunicação entre bancos). A empresa está satisfeita, mas a mensagem de garantia encaminhada contém muitas informações que o banco teve que analisar no campo narrativo em formato livre; o que levanta a questão sobre a responsabilidade em caso de incompatibilidade de dados entre campos ou entre a mensagem de aviso e o 759 recebido.

Se apenas o código DEPU – para empresas dependentes – fosse permitido nos formatos MT 760 e 767 na comunicação entre bancos, não haveria assunto para discutir aqui!

Os novos tipos de mensagens e formatos estruturados da SWIFT – uma fresta de esperança para o comércio digital?

Os formatos de mensagens estruturados trazem benefícios claros para os bancos e permitem uma maior automatização de processos. A divisão entre empresas dependentes em MT 759 de formato livre e garantias à procura em MT 760 estruturados deve, no entanto, ser eliminada.

Permitir o envio de fianças e garantias acessórias através do MT 760 seguiria a prática atual do mercado, reduziria o trabalho na criação de tratamento paralelo nos bancos e eliminaria a incompatibilidade entre as mensagens SWIFT de banco para banco e de banco para empresa.

Como as alterações nas mensagens da Categoria 7 foram adiadas para novembro de 2021, ainda haveria tempo para ver se há suporte para fazer uma alteração nos formatos. Em qualquer caso, as discussões no Standardized Trust demonstraram o valor da colaboração não só entre bancos, mas também de manter as empresas envolvidas, juntamente com os fornecedores de software para bancos e empresas.

Operação SWIFT MT-103/202

SWIFT MT-103/202

Porque os Bancos não olham com bons olhos:

“O setor bancário reagiu aos ataques terroristas de 11 de setembro de várias maneiras, mas uma delas abordou as preocupações com a transparência do tipo de mensagem * MT 202, conforme descrito pelo Comitê de Supervisão Bancária de Basileia no artigo “Devida diligência e transparência em relação às mensagens de pagamento de cobertura relacionadas às transferências bancárias transfronteiriças”, publicado em maio de 2009.

As transferências eletrônicas internacionais geralmente envolvem várias instituições financeiras diferentes localizadas em diferentes jurisdições.

O formato MT202 é utilizado para transferências interbancárias. Por exemplo, se a transferência precisa passar por um banco intermediário, o banco do remetente pode utilizar esse formato para enviar uma transferência para o banco intermediário do recipiente.

Manual do MT-103/202

• O procedimento do remetente é fornecido abaixo: O remetente encaminha uma cópia rápida de amostra que foi recentemente fechada para rastreamento.
• O receptor usará os detalhes disponíveis na cópia do swift de amostra para rastrear o swift no banco de recebimento.
• Se o banqueiro for capaz de rastrear o swift, o receptor solicitará uma captura de tela da Página de Transação do swift de amostra no sistema do banco.
• O receptor enviará uma cópia da captura de tela e o remetente confirmará se ela corresponde à transação.
• Se houver correspondência, o Remetente discutirá os termos e entrará em ação com o Destinatário.
• Dentro de 48 horas a 72 horas, o Remetente emitirá um novo swift em nome do Receptor variando entre 5m – 10m, como tranche de teste.
• Após o fechamento e distribuição bem-sucedidos, o Remetente entregará 50m -100m+até2B.

O SWIFT MT 202 foi usado para facilitar o crédito do cliente e as transferências interbancárias historicamente. Em um esforço para diminuir o tempo de processamento, um banco de origem poderia enviar uma mensagem MT 202 a um banco intermediário e enviar o MT 103 (transferência de crédito do cliente) diretamente ao banco beneficiário. No entanto, essa prática ocultaria o verdadeiro originador e beneficiário da mensagem do banco intermediário, porque o MT 202 não tem os campos originador e beneficiário. O risco para o banco intermediário incluía, mas não se limitava ao seguinte:

1. A triagem de sanções sobre o originador e o beneficiário não seria realizada.2.O banco de origem pode estar em uma jurisdição com listas de observação de sanções diferentes e as capacidades técnicas do programa de triagem de sanções de cada banco podem variar.
2. O monitoramento de atividades suspeitas no originador e no beneficiário subjacentes na mensagem não seria executado.
3. Os bancos de origem podem estar usando intencionalmente o método de “cobertura” (MT 202 e MT 103) para ofuscar o verdadeiro originador e beneficiário da transferência das instituições financeiras intermediárias.
4. Para atender a essas preocupações de transparência, a Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications (SWIFT) criou um novo tipo de mensagem MT 202 COV, que continha campos obrigatórios para o originador e o beneficiário de um pagamento, em 21 de novembro de 2009.

USO INDEVIDO DO TIPO DE MENSAGEM MT 202

Como um banco intermediário poderia detectar se o tipo de mensagem MT 202 foi mal utilizado se os reguladores estão se tornando sensíveis ao uso de “pagamentos de cobertura”? Um método que um banco intermediário pode implementar é verificar os detalhes da mensagem do MT 202 para palavras-chave como “cobertura”, “MT 103”, “crédito adicional para”, etc. No entanto, pesquisar essas palavras-chave nos detalhes da mensagem do MT 202 irá apenas fornece uma indicação de que o método de pagamento de cobertura foi usado, mas não determina se o tipo de mensagem foi usado incorretamente. 

Para determinar se o MT 202 foi mal utilizado, o banco correspondente terá de contatar o seu cliente, que pode ser o banco de origem ou beneficiário, e solicitar uma cópia do tipo de mensagem MT 103. Uma vez que o banco intermediário tenha uma cópia do MT 103, sua unidade de investigação pode determinar se o tipo de mensagem MT 202 foi mal utilizado ou não. Bancos intermediários que monitoram o uso indevido potencial do tipo de mensagem MT 202 é um esforço intensivo de mão de obra, mas há uma maneira de diminuir custos e aumentar a eficiência enquanto permanece proativo e compatível.

MT 202 COV

De acordo com a orientação emitida no “Lançamento de Padrões de 2009”, o uso do MT 202 COV é definido como segue: “Esta mensagem é enviada por ou em nome da instituição solicitante diretamente, ou por meio de correspondente (s), à instituição financeira da instituição beneficiária. Deve ser usado apenas para solicitar a movimentação de fundos relacionados a uma transferência de crédito de cliente subjacente que foi enviada com o método de cobertura. O MT 202 COV não deve ser usado para nenhuma outra transferência interbancária. Para essas transferências, o MT 202 deve ser usado.

“Pagamento de Cobertura”

Novamente, um pagamento de cobertura pode ser definido como uma transferência com dois fluxos de mensagens separados, como o MT 103 e o MT 202.

• O MT 103 é uma ordem de pagamento direto ao banco do beneficiário.
• 
  
• O MT 202 é uma ordem interbancária a um banco ou bancos intermediários para cobrir a obrigação do banco originador de reembolsar o banco beneficiário.

A estrutura acima, o cliente de origem está localizado no Japão e deseja pagar ao cliente beneficiário localizado na Bósnia e Herzegovina na moeda local, que é o Bosnian Convertible Marka (BAM). O banco de origem não pode enviar a ordem de pagamento diretamente ao banco beneficiário, portanto, ele deve usar um de seus bancos correspondentes. O fluxo de mensagens de alto nível é o seguinte:

1. O cliente de origem no Japão instrui o banco de origem a pagar o cliente beneficiário em Bosnian Convertible Marka (BAM).
2. O banco de origem envia MT 103 diretamente ao banco beneficiário para pagar o cliente beneficiário em Bosnian Convertible Marka (BAM).
3. O banco beneficiário envia MT 199 para o banco de origem solicitando reembolso em dólares americanos (USD).
• O banco de origem envia MT 202 para um de seus bancos correspondentes remetentes para pagar ao banco beneficiário em dólares dos Estados Unidos (USD).
4. O MT 202 não divulga o originador e o cliente beneficiário da transferência, pois os campos não estão disponíveis no tipo de mensagem MT 202.
5. O banco correspondente emissor envia o MT 202 para o banco correspondente receptor.
6. O banco correspondente de recebimento envia o MT 202 ao banco beneficiário e, finalmente, cobre o MT 103 que foi enviado diretamente do banco de origem para o banco beneficiário.

Reguladores dos EUA sensíveis à cobertura de pagamentos

Na Declaração de Fatos divulgada pelo Departamento de Justiça dos Estados Unidos no caso contra o BNP Paribas, SA (BNPP), afirmava o seguinte sobre “pagamentos de cobertura”:

“ Em março e junho de 2006, o BNPP recebeu dois pareceres jurídicos adicionais do Escritório de Advocacia dos EUA 1, que informava ao BNPP que (a) sanções dos EUA poderiam ser aplicadas ao BNPP mesmo quando as transações fossem processadas pelo Banco dos EUA 1 em vez do BNPP Nova York, e ( b) As autoridades dos EUA tornaram-se especialmente sensíveis ao uso de ” pagamentos de cobertura ” por bancos estrangeiros que omitiram detalhes descritivos subjacentes sobre a natureza das transações e aconselharam o BNPP a ” garantir que tivessem procedimentos adequados em vigor para se proteger contra quaisquer abusos de cobrem mensagens de pagamento que podem fazer com que suas operações nos EUA se envolvam em transações proibidas sob as sanções dos EUA. ”

MT 799 – O que é SWIFT MT 799? | Guia definitivo do TFG (Atualizado) 2023

MT 799 (tipos de mensagens) explicado

MT799 é uma parte essencial do comércio internacional; uma 'mensagem de formato livre' enviada entre bancos que confirma fundos ou comprovante de depósitos em uma negociação potencial. O MT799 permite que os bancos comuniquem entre si livremente através do sistema SWIFT, em vez de ser um mecanismo de transferência de fundos ou pagamento.

Se você lida com Garantias Bancárias, Créditos Documentários e Cartas de Crédito (LCs), já deve ter ouvido o termo ‘MT799’ sendo utilizado. Um código SWIFT (também conhecido como SWIFTBIC) é um identificador exclusivo que os bancos usam para identificar e enviar dinheiro para bancos estrangeiros.

Um código SWIFT para um banco é identificável por uma série de letras e números, conforme mostrado no diagrama abaixo:

Qual é o formato do MT 799?

Fonte: SWIFT

'MT nnn' significa Número do Tipo de Mensagem : as mensagens MT 799 devem incluir um 'Número de Referência da Transação' que pode conter 16 caracteres nesse campo, e uma 'Narrativa' que fornece uma breve descrição de uma transação. No caso do número de referência, este campo não deve começar ou terminar com uma barra '/' e não deve conter duas barras consecutivas '//', caso contrário gerará o código de erro: T26. Com a Narrativa, não existem 'Regras Validadas pela Rede' para MT 799.

Exemplo de um MT 799?

Figura 1: Um exemplo de MT799 (Fonte: SWIFT )

Um exemplo de mensagem MT 799 poderia ser o seguinte:

Referimo-nos ao nosso MT [nnn], Data [AAMMDD],

[Inserir informações sobre o beneficiário, valor total da carta de crédito, datas, etc.]

“Nosso cliente relata fundos [XXX], que ainda não foram aplicados, confirme o status da transferência e se os fundos estão disponíveis”

Obrigado,

Banco [Código SWIFT]

Como inicio o processo MT 799?

Os bancos não gostam de emitir estas mensagens automáticas (MT 799), pois temem ser responsabilizados pelo custo da negociação. Geralmente há uma exigência para que o cliente do banco forneça um nível específico de garantia.

Quais informações são exigidas pela instituição financeira?

Um financiador precisará saber o nome do banco consultor. No entanto, eles solicitarão detalhes mais granulares, como o número de LC e o valor de LC. Isso também incluirá o teor ou a duração do rascunho. Isso estará junto com a última data de envio. A empresa responsável pela taxa de confirmação precisa ser conhecida; junto com informações sobre quais produtos estão sendo comercializados, localização, porto, local de descarga e se a LC está restrita para negociação ou não.

• Nome do banco consultor
• Identificador da Carta de Crédito e Valor Total
• Detalhes do tipo de Carta de Crédito (restrita, negociável)
• Última data de envio
• Pessoa ou empresa responsável pela taxa de confirmação
• Uma descrição dos bens/serviços
• Porto e/ou país onde o produto será carregado e descarregado

Operação SWIFT MT-760

SWIFT MT-760

O MT-760 é um tipo de mensagem SWIFT, que funciona como uma garantia bancária. Ele de carrega um nível mais de risco mais elevado para o emissor, e um reduzido grau de risco para o receptor.

Essencialmente, um MT-760 é uma mensagem SWIFT, o que garante que um Banco pagará em nome de um cliente de outro banco. Quando um MT-760 é emitido, o banco emissor coloca um pool de fundos de clientes, que ele garante que os fundos foram estabelecidos para o pagamento ao beneficiário MT-760.

O custo de uma MT-760 varia de banco para banco. No entanto, devido à quantidade de risco envolvido para uma garantia bancária de pagamento, MT-760 é geralmente muito caro, tendo sua emissão o custo entre 0,3% e 1,5% do valor total da MT-760.

Uma vez que um MT-760 foi publicado, não é negociável. Por esta razão, muitos comerciantes preferem uma Carta de Crédito, que é negociável e pode ser modificada em resposta a mudanças nas circunstâncias imprevistas, como um atraso na transferência prevista ou outros eventos.

Operações SWIFT MT-799

SWIFT MT-799

O que é um SWIFT MT 799?

O SWIFT MT 799 é um tipo de mensagem SWIFT de formato livre que os bancos utilizam para comunicar com segurança informações sobre garantias bancárias (garantias à vista) e cartas de crédito (cartas de crédito documentais).

O MT 799 não é utilizado para transferência de fundos ou mesmo para promessa de transferência de fundos.

Em vez disso, é usado principalmente para mostrar comprovantes de fundos ou de depósitos.

Como se trata de um tipo de mensagem de formato livre, os bancos podem enviar vários tipos de mensagens a outros bancos membros da SWIFT antes de enviarem quaisquer fundos, garantias ou cartas de crédito.

Há momentos em que um MT799 SWIFT é necessária como comunicação eletrônicas de banco para banco para verificar os fundos na conta. O SWIFT MT799 também pode ser usado para fazer o que é chamado de “pré-aconselhar” ou “pré-aviso” a partir de um banco para outro. O acompanhamento das medidas poderia ser uma mensagem SWIFT MT760.

O SWIFT MT799 é comumente necessário para: o comércio internacional de importação / exportação, financiamento ao comércio exterior, operações de compra / venda de debêntures banco, e antes de uma SWIFT MT760 ser enviado; para as emissões de instrumentos bancários como uma carta de crédito (SBLC), ou uma garantia bancária (BG); ou para fundos bloqueados em uma conta de garantia em dinheiro.

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