Financiamento de Ações

O financiamento de ações é um mecanismo que libera capital de giro de estoques, como produtos acabados ou matérias-primas, que funciona por meio de credores que compram ações de um vendedor em nome do comprador. O financiamento de ações é diferente do financiamento de faturas e tende a ser usado como um recurso rotativo de 30 a 90 dias para permitir o acesso ao dinheiro quando uma empresa precisar dele.

É importante notar que o financiamento de ações difere do financiamento direto de capital de giro no que se refere à movimentação, compra e/ou venda de bens e serviços, tanto nacional quanto internacionalmente.

O financiamento de ações é um tipo de empréstimo usado por muitas empresas de comércio internacional e nacional. É importante observar que há uma diferença entre o financiamento comercial e outros tipos de financiamento da cadeia de suprimentos ou de faturas.

O financiamento de ações é um tipo de financiamento pelo qual o mutuário usa os fundos do credor para comprar produtos para vender. Geralmente é um estoque que ficará no depósito para venda. Uma razão pela qual isto pode ser utilizado em vez do financiamento comercial é que, como não haverá ordens de compra confirmadas, é necessário um stock regulador ou as ações serão vendidas a clientes onde o financiamento comercial não é aplicável. Um exemplo disso é a venda on-line para consumidores individuais.

O que inclui o financiamento de ações?

O financiamento de ações abrange uma variedade de serviços financeiros concebidos para facilitar o comércio interno e transfronteiriço. Devido ao número de produtos disponíveis e à variedade de indústrias e produtos abrangidos, existe uma vasta gama de ferramentas utilizadas. Isso inclui faturas de importação para cobrança, LCs, exportação pré-embarque, garantias de remessa e fatoração e desconto de faturas.

O financiamento de ações inclui:

• Empréstimo
• Emissão de LCs
• Fatoração
• Crédito à Exportação
• Seguro

Os produtos que podem ser adquiridos usando um mecanismo de financiamento de ações incluem:

• Produtos eletrônicos
• Relógios
• Mobília
• Iluminação
• Mercadorias
• Hardware
• Madeira
• Carros

Por que usar um mecanismo de financiamento de ações?

Muitas empresas não conseguem trabalhar com base num mecanismo normal de financiamento do comércio; onde há um comprador e um vendedor. Na verdade, eles precisarão comprar e armazenar estoque. Isso ocorrerá por vários motivos, alguns dos quais são descritos abaixo:

• Proteja a reputação não tendo estoque insuficiente
• Proteja o risco
• Ter estoque para atender às flutuações sazonais
• Ajuste de demanda em determinados produtos
• Requisitos para compradores e fornecedores

O financiamento de ações é parte integrante dos negócios comerciais onde há negociações que não têm uma correspondência direta entre o pedido de compra e o fornecedor e onde as mercadorias fluem diretamente para o comprador final.

Outra razão é cobrir riscos no comércio internacional e no fluxo de caixa. Existe o risco para o importador de o exportador simplesmente aceitar o pagamento e recusar a entrega. Por outro lado, se o exportador conceder uma facilidade ao importador, este poderá recusar-se a efetuar o pagamento ou atrasar desnecessariamente. Para resolver este problema óbvio, pode-se utilizar uma LC, que é aberta em nome do exportador pelo importador através de um banco, no seu país de atuação. 

A LC é um mecanismo pelo qual o banco garante o pagamento ao exportador. Por exemplo, o banco do importador pode fornecer uma LC ao banco do exportador concordando em pagar mediante a apresentação de determinados documentos, por exemplo, um conhecimento de embarque. O banco do exportador pode fornecer um instrumento financeiro ao exportador com base no contrato de exportação.

Uma LC é o mecanismo de financiamento de ações mais tradicional.

A segurança é de extrema importância em qualquer transação de financiamento de ações e dependerá em grande parte do rastreamento verificável e seguro dos riscos físicos e eventos na cadeia entre ambas as partes. Com diversas técnicas de mitigação de risco, novos produtos personalizados oferecidos e avanços tecnológicos, isso permite a redução do risco quando o pagamento antecipado é fornecido ao exportador, mantendo as condições normais de crédito de pagamento do importador e sem onerar o balanço do importador.