Introdução sobre Documentary Letter of Credit - DLC

Nossa Carta de Crédito Documentário (DLC) é emitida principalmente pelo Bank Winter , um banco europeu fundado em 1892, classificado em 16º lugar no índice BIS (The Banker) entre os 1.000 maiores bancos do mundo e é um dos maiores comerciantes privados. Bancos na Europa especializados em financiamento comercial e bancos de investimento.

Introdução à carta de crédito documental (DLC)

(também conhecidas como Cartas de Crédito Comerciais CLC)

Uma carta de crédito documental é uma das formas mais antigas e padronizadas de pagamento para transações no comércio internacional. Os exportadores estrangeiros que lidam com empresas desconhecidas a milhares de quilómetros de distância sentem-se naturalmente desconfortáveis ​​em investir dinheiro para produzir bens e transportá-los sem qualquer garantia de pagamento. Sem uma carta de crédito, os exportadores geralmente solicitam depósitos substanciais ou outras garantias de pagamento. As cartas de crédito permitem que os compradores evitem essas alternativas indesejáveis.

Da mesma forma, os importadores que lidam com fornecedores estrangeiros não querem pagar adiantado por mercadorias que podem não corresponder às especificações do pedido de compra ou que podem chegar atrasadas, se chegarem a chegar. Naturalmente, os compradores prefeririam adiar o pagamento até receberem as mercadorias conforme esperado. As cartas de crédito podem evitar que os compradores percam depósitos quando o desempenho dos vendedores é de alguma forma deficiente. Sem a carta de crédito, os compradores ficam sozinhos para recuperar seus depósitos se os produtos não forem produzidos de acordo com as especificações.

Tanto para compradores como para vendedores numa determinada transação, as cartas de crédito representam um compromisso razoável que protege os interesses de ambas as partes, garantindo aos exportadores que serão pagos assim que produzirem e expedirem as mercadorias de acordo com certos requisitos documentais que, por sua vez, protegem os interesses dos importadores. . Isto é semelhante a um acordo de garantia, garantindo aos exportadores que as mercadorias não serão libertadas até serem pagas e proporcionando aos compradores uma garantia de que receberão as mercadorias se o exportador for pago.

Lembre-se de que o Secure Platform Funding oferece cartas de crédito sem garantia, algo que a maioria dos outros financiadores não oferece. Não garantido significa que você não precisa vincular garantias valiosas para abrir uma carta de crédito.

IMPORTANTE: Uma Carta de Crédito Documentário (DLC) normalmente forma uma segurança de pagamento ou garantia de pagamento entre um Comprador e um Vendedor de Mercadorias. Portanto, a Carta de Crédito Documentário (DLC) que fornecemos aos clientes NÃO SÃO MONETIZÁVEIS e NÃO TRANSFERÍVEIS como seria uma Garantia Bancária (BG). Uma Carta de Crédito Documentário (DLC) é um mecanismo de pagamento especializado usado para uma transação específica de compra e venda de mercadorias. Um DLC não pode ser monetizado por terceiros.

Benefícios da Carta de Crédito Documentário (DLC)

Uma carta de crédito minimiza o risco, maximiza o controlo e otimiza os lucros associados ao comércio internacional, tornando as transações mais simples, suaves e seguras para todas as partes.

Benefícios para o comprador

• Você pode não ter os requisitos de garantia necessários ou o relacionamento com o banco para obter uma carta de crédito, mas nós temos.
• Você não precisa deixar depósitos com seus fornecedores, pois sua carta de crédito será aberta para o valor total da transação - para que seu dinheiro não fique vinculado ou em risco, enquanto seu fornecedor muitas vezes pode pedir emprestado contra uma carta de crédito.
• Você pode aumentar significativamente sua capacidade de fazer negócios com empresas fora dos EUA, reforçando sua posição financeira junto aos seus fornecedores.
• Você pode incluir salvaguardas na carta de crédito, incluindo inspeção das mercadorias e controle de qualidade, e definir prazos de produção e entrega. Isso lhe dá mais controle de qualidade sobre seus produtos.

Benefícios do vendedor

• O pagamento é garantido desde que você cumpra os termos e condições da carta de crédito.
• O risco de crédito é transferido do comprador para o banco emissor, que é obrigado a pagar mesmo em caso de falência do comprador.
• Você tem acesso mais fácil ao financiamento e pode transferir a totalidade ou parte da carta de crédito para outra parte, por exemplo, para comprar matérias-primas.
• O tempo de cobrança é minimizado, pois a carta de crédito acelera o pagamento dos recebíveis e o risco cambial é eliminado quando é emitida na moeda do seu país.

5 razões para usar a Plataforma para entregar Carta de Crédito Documentário (DLC) para você:

1. Entrega em 72 horas - Normalmente entregamos uma Carta de Crédito Documentário (DLC) dentro de 72 horas após a conclusão de toda a documentação e pagamentos.
2. Qualquer País - Emitiremos uma Carta de Crédito Documentário (DLC) para importação/exportação de mercadorias de QUALQUER país , exceto Áustria.
3. Qualquer moeda – emitiremos uma Carta de Crédito Documentário (DLC) em quase qualquer moeda, exceto Renminbi.
4. Taxas mais baixas - Nossas taxas para emissão de uma Carta de Crédito Documentário (DLC) são mais econômicas do que muitos bancos públicos maiores.
5. Menos Restritivas - Nossas cláusulas de controle exigidas para uma Carta de Crédito Documentário (DLC) são muito mais fáceis do que outros bancos.

Utilizamos a Rede SWIFT de Bancos para que a Carta de Crédito Documentário (DLC) dos clientes seja entregue de Banco a Banco. Operamos um processo de entrega e autenticação confiável e eficiente para garantir que todas as Cartas de Crédito Documentário (DLC) sejam entregues com sucesso aos nossos clientes.

Os depósitos dos clientes são 100% protegidos com 2 níveis de proteção

Valorizamos tanto o relacionamento com nossos clientes que TODOS OS DEPÓSITOS DE CLIENTES para uma Carta de Crédito Documentário (DLC) recebem 2 níveis de proteção que são:

• Compromisso de Reembolso Corporativo
• Pena de não desempenho

Custos da carta de crédito documental (DLC)

Os custos são personalizados para cada transação de Mercadorias e, portanto, uma cotação exata pode ser fornecida assim que um pedido preenchido for recebido, mas como um guia de preços, uma Carta de Crédito Documentário (DLC):

• Períodos de 90 dias custa 3,3% mais $ 300 mil;
• Períodos adicionais de 30 dias custam 0,6% mais US$ 150 mil.

Tempo estimado de conclusão:

Uma Carta de Crédito Documentário (DLC) é normalmente emitida dentro de 72 horas após a conclusão de toda a documentação e pagamentos pelo Solicitante.

Corretores e Consultores

Infelizmente, Trade Finance DLC, CLC, LC e SBLC estão isentos e não ganham comissões de corretor. Isso ocorre porque os negócios de financiamento comercial têm margens muito pequenas e tendem a ser transações menores entre 200 mil e 3 milhões.

Processo de Fechamento

Etapa 1: Aplicação. Preencha e devolva a solicitação da Carta de Crédito Documentário (DLC) e pague a taxa de inscrição de US$ 185.

Etapa 2: Emissão da Minuta. Em seguida, criaremos um rascunho da Carta de Crédito Documentário (DLC) para você e seu fornecedor revisarem.

Etapa 3: Revisão do rascunho e abertura do pagamento.

a) Assim que você e seu fornecedor finalizarem o rascunho e assinarem sua aceitação do rascunho (as alterações são gratuitas).

b) Em seguida, emitiremos uma fatura para a Carta de Crédito Documentário (DLC), que você combinará de pagar.

c) Após o recebimento do seu pagamento bancário, liberamos a Carta de Crédito Documentário (DLC) finalizada ao banco para emissão e entrega.

Etapa 4: Emissão. Normalmente, o banco emitirá a Carta de Crédito Documentário (DLC) em até 48 horas após a liberação. Após a emissão, enviaremos a você por e-mail uma cópia do DLC conforme transmitido pela SWIFT, incluindo o número de referência do DLC. O banco do seu fornecedor deverá receber e confirmar a transmissão da Carta de Crédito Documentário (DLC) logo em seguida.

Etapa 5: Apresentação dos Documentos. Uma vez que o fornecedor tenha preparado e carregado a mercadoria para trânsito, deverá apresentar ao seu banco os documentos especificados para esse envio. O banco deles transmitirá esses documentos ao nosso banco. Enviaremos a você por e-mail cópias da apresentação (e todos os documentos enviados pelo fornecedor) para sua análise e aprovação.

Etapa 6: Pagamento de mercadorias. Antes de nosso banco liberar os documentos originais, devemos receber o pagamento pela apresentação. Após o recebimento do pagamento, nós consignamos os documentos para você e os entregamos durante a noite ao seu despachante ou a quem você designar – concluindo assim a transação.

DOCUMENT LETTER OF CREDIT - DLC

Carta de Crédito (Carta de Crédito Documentário (L/C, DLC) é a obrigação do banco de pagar ao vendedor de bens ou serviços uma certa quantia em dinheiro na apresentação oportuna de documentos que comprovem o embarque de bens ou a execução de serviços contratuais.

A Carta de Crédito Documentário é um dos mais importantes meios de financiamento no comércio internacional, pois a carta de crédito é uma ferramenta que retira grande parte dos riscos do comprador (importador) e do vendedor (exportador). A Carta de Crédito Documentária é uma ferramenta de cálculo muito flexível e conveniente, que tem o maior reconhecimento e aceitação do mundo.

Existem as seguintes formas de carta de crédito:

Cartas de Crédito Revogáveis: que podem ser alteradas ou canceladas pelo banco emissor sem prévio aviso ao destinatário dos fundos. A revogação da carta de crédito não cria qualquer obrigação do banco emissor para com o beneficiário. O banco nomeado é obrigado a efetuar um pagamento ou outras operações sobre uma carta de crédito revogável, se no momento da sua comissão não tiver recebido o aviso da alteração das condições ou do cancelamento do crédito. Uma carta de crédito é revogável se seu texto não declarar explicitamente o contrário.

Carta de Crédito Irrevogável: é a obrigação firme do banco emissor de pagar o dinheiro à ordem e nos termos definidos pelas condições da carta de crédito, se os documentos por ela previstos, apresentados ao banco especificado no crédito. Carta de crédito irrevogável garante que o exportador fará o pagamento para o cumprimento de suas obrigações, mesmo que o importador queira desistir do negócio. Portanto, o exportador, ao realizar um pedido especial, do qual muito provavelmente não será outro comprador, opta exatamente por esse tipo de carta de crédito.

Carta de crédito irrevogável não confirmada: Ao fazer uma carta de crédito não confirmada, o banco emissor, fornecendo uma carta de crédito, é a única parte que é responsável pelo desembolso ao vendedor. O banco indicado deve pagar somente após receber o dinheiro do banco emissor. O banco nomeado simplesmente atua em nome do banco que fornece o crédito, portanto, ele não corre nenhum risco.

Carta de crédito irrevogável confirmada: a obrigação do banco emissor é confirmada por outro banco. A confirmação é uma garantia adicional de pagamento de outro banco (Banco do exportador ou banco principal).

O banco, confirmando a carta de crédito, se compromete a pagar pelos documentos de acordo com as condições da carta de crédito, se o banco emissor deixar de fazer o pagamento.